Che cos’è una transazione coperta dal regolamento W?

Le transazioni coperte includono prestiti e altre estensioni di credito a un affiliato, investimenti in titoli di un’affiliata, acquisti di attività da un’affiliata e alcune altre operazioni che espongono la banca ai rischi delle sue affiliate.

Che cos’è la regola di attribuzione del regolamento W?

A1: La regola di attribuzione del regolamento W afferma che qualsiasi transazione tra una banca membro e una persona è considerata una transazione tra la banca membro e un’affiliata nella misura in cui i proventi della transazione sono utilizzati a beneficio di, o trasferito a, l’affiliato.

Cos’è il regolamento W 23A?

La sezione 23A richiede tutte le transazioni coperte tra una banca e la sua affiliata devono essere a termini e condizioni coerenti con pratiche bancarie sicure e solide (Requisito di sicurezza e solidità), fatte salve alcune esenzioni discusse di seguito in Regole ed esenzioni speciali ai sensi del regolamento W, e vieta a una banca di …

Quando è stato creato il regolamento W??

2003
Storia & Sfondo. In 2003, la Federal Reserve ha emesso il regolamento W (Reg W), che ha implementato le sezioni 23A e 23B del Federal Reserve Act.

Chi protegge Reg W?

Regolamento W limita alcuni tipi di transazioni tra le banche e le loro affiliate. Le regole che le banche devono seguire per conformarsi al regolamento W sono state rafforzate dalle riforme finanziarie successive al 2008. Il Dodd-Frank Act ha ampliato la definizione di affiliata bancaria e i tipi di transazioni coperti dal regolamento W.

Che cos’è il regolamento J nel settore bancario??

Il regolamento J specifica i termini in base ai quali le banche della Federal Reserve accetteranno assegni e altri oggetti per l’incasso e li presenteranno per l’incasso alle istituzioni da cui sono tratti. Stabilisce inoltre le linee guida per la restituzione degli assegni non pagati e la ricezione e la consegna di fondi tramite Fedwire.

Cosa significa FDIC e qual è il suo scopo?

La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) è un’agenzia indipendente creata dal Congresso per mantenere la stabilità e la fiducia del pubblico nel sistema finanziario della nazione.

Cos’è la tenuta CC Reg??

Il regolamento CC richiede agli istituti finanziari di fornire ai titolari dei conti informazioni che indichino quando i fondi depositati saranno disponibili per il prelievo. Il regolamento CC ha affrontato i lunghi tempi di attesa che i clienti stavano affrontando dopo avevano depositato assegni girati alle banche, compresa l’attuazione dei tempi massimi di detenzione.

Chi regola la FDIC?

La FDIC supervisiona direttamente e esamina più di 5.000 banche e associazioni di risparmio per la sicurezza operativa e la solidità. Le banche possono essere noleggiate dagli stati o dall’Ufficio del controllore della valuta. Anche le banche noleggiate dagli stati possono scegliere se aderire al Federal Reserve System.

Perché la FDIC è importante??

La FDIC promuove la fiducia nel sistema bancario assicurando i depositi nelle istituzioni finanziarie e quindi monitorare quelle istituzioni finanziarie per garantire che il loro comportamento non sia troppo rischioso. Se un’istituzione assicurata dalla FDIC fallisce, la FDIC interviene per proteggere i fondi assicurati.

Che cos’è un’eccezione Reg CC in attesa??

Il regolamento CC prevede sei eccezioni che consentono alle banche di estendere i periodi di detenzione dei depositi. Le eccezioni sono considerate salvaguardie contro il rischio. … Assegni ridepositati. Versamenti effettuati tramite assegno su conti che sono stati ripetutamente scoperti negli ultimi sei mesi. Depositi di assegni per i quali la banca dubita dell’esigibilità.

Che cos’è il sistema bancario Reg P??

Regolamento P disciplina il trattamento delle informazioni personali non pubbliche sui consumatori da parte degli istituti finanziari per quale il Consiglio ha un’autorità di vigilanza primaria. … Definisce i termini chiave utilizzati nel regolamento, come "consumatore," "cliente," e "informazioni personali non pubbliche."

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